SAYA rasa ianya tidak adil untuk pemilik kereta tetap membayar premium insurans yang sama harga pada ketika peluang penggunaan kereta telah menurun akibat perlaksanaan Work from Home, PKP/PKPB dan juga pada ketika jumlah pampasan dibayar syarikat insurans bagi kemalangan dan kehilangan kereta telah turun mendadak.
Kerajaan BN dahulu telah melaksanakan liberalisasi insurans motor dan takaful motor secara berperingkat bermula 1 Julai 2017 yang sepatutnya selesai pada tahun 2019.
Tujuannya ialah untuk menjadikan insurans motor lebih adil dan untuk menurunkan harga insurans bagi kebanyakan pengguna.
Namun saya diberitahu bahawa hasrat ini tidak dipenuhi selepas PRU14 dan harga insurans motor tidak berubah dengan ketara.
Sebagai contoh, jumlah kemalangan jalan raya turun 26.3% ke 418,237 kes pada tahun lepas berbanding 567,516 kes untuk tahun 2019 akibat perlaksanaan PKP dan sekatan rentas negeri.
Jumlah pencurian kereta dan motorsikal bagi separuh tahun pertama 2020 juga turun 39% daripada 5,512 ke 3,340 buah akibat PKP.
Ini meneruskan trend penurunan 6 tahun berturut-turut bagi jumlah kecurian kereta akibat sistem keselamatan kereta yang semakin canggih.
Jadi, persoalannya ialah jika kes kemalangan dan kecurian kereta turun begitu ketara tahun lepas dalam keadaan sektor insurans motor sudah diliberasasikan, kenapa pula harga insurans kereta tidak turun?
Adakah berlakunya kolaborasi harga (price collusion) dalam industri insurans motor Malaysia yang merupakan satu kesalahan di bawah Akta Persaingan 2010 diluluskan kerajaan BN dahulu masa saya PM?
Bank Negara Malaysia sebagai badan bertanggungjawab perlu pantau atau suruh Suruhanjaya Persaingan Malaysia (MyCC) yang juga ditubuhkan bagi menguatkuasa Akta Persaingan 2010 untuk menyiasat agar keadilan diberi kepada pengguna.
Saya tulis posting ini setelah membaca artikel ditulis bekas pengarah MOSTI, Encik Raman Letchumanan. – FB Najib Razak
“Are motor vehicle insurers profiteering from Covid-19?”
https://www.malaysiakini.com/columns/566493